О тысяче и одном способе отнять ваши деньги

31 августа, 2021

510

Стать жертвой мошенника, получившего онлайн кредит по вашим паспортным данным, теперь не так просто, как раньше. Эту новость сообщили в управлении криминальной полиции департамента полиции Алматы.

– В России сейчас активно практикуются мошеннические схемы с онлайн кредитами. С небольшим опозданием они пришли и в нашу страну, – говорит начальник отдела по борьбе с киберпреступностью управления криминальной полиции Алматы Игорь Пудовкин. – Еще в начале этого года взять подставной онлайн кредит у нас было проще простого, зная полные данные гражданина и его ИНН.

За восемь месяцев к нам обратилось 425 граждан, пострадавших от злоумышленников. Сумма мошеннических микрокредитов колеблется от 30 до 150 тысяч тенге. Причина такого разгула мошенничества – в отсутствии верификации в организациях, которые выдавали микрокредиты. Но буквально два месяца назад прошло большое совещание нашего руководителя с директорами микрокредитных организаций. Было принято решение ужесточить способ получения онлайн кредитования с помощью мощной и грамотной верификации. Теперь при получении займа обязательно должен быть сделан видеозвонок. Через смартфон по биометрическим данным лицо сканируется человека, который берет микрозайм, плюс к этому идет привязка абонентского номера к телефону, а также используются СМС-пороли.

Такие способы защиты от злоумышленников привели к тому, что сейчас случаи обмана с подставными микрокредитами уменьшились на 20 процентов. Но они все же, к сожалению, продолжаются из-за воровства смартфонов. Если у потерпевшего нет паролей на приложения интернет-банкинга, проблем для оформления микрокредита онлайн у вора практически нет.

По словам Пудовкина, в Алматы по-прежнему процветают другие способы кибер-мошенничества. С начала этого года криминальной полицией мегаполиса было зарегистрировано порядка 1000 подобных преступлений. 267 мошенников осуждено. Самая крупная сумма, которую им удалось похитить – 72 млн. тенге.

Нежданный подарок

– Изо дня в день мы рассказываем в СМИ о том, какие способы используют кибермошенники, но наши люди все равно упорно продолжают наступать на одни и те же грабли, – говорит Игорь Пудовкин. – Практически каждый из нас оказывался в ситуации, когда к нему на мобильный телефон звонил граждан, представившийся сотрудником службы безопасности банка. Он сообщает, что, что произошел несанкционированный доступ к вашему счету, карте и уже была переведена некая сумма. Поэтому теперь срочно нужно вывести оставшиеся денежные средства на безопасный счет. Человек поддается панике и беспрекословно выполняет все указания мошенников, передавая свои личные данные, ИНН, данные карты, а также вводит пороли. В результате, преступники оставляют владельца карты ни с чем.

Бывает, что лжесотрудник банка утверждает, что нужно срочно вывести деньги на безопасный счет и отправляют ссылки уделенного доступа на Team Viewer, AnyDesk и многие другиe. С их помощью злоумышленник может завладеть всеми данными, которые находятся на вашем телефоне.

Еще один распространенный вид мошенничества – вирусные программы. Например, вы выставили в ОLХ на продажу какие-то свои вещи и тут человек пишет в WhatsApp, что хочет купить ваш товар, но есть одна проблема: он находится в другом городе. Поэтому нужно оформить посылку, которую он готов оплатить. Злоумышленник отправляет вам ссылку по курьерской доставке, которую нужно заполнить. Добропорядочный продавец вводит все реквизиты своей карты, свой сиви код, а также анкетные данные. В итоге он добровольно дарит свои средства мошеннику.

Или вот еще одна популярная мошенническая схема. На вашу карту «по ошибке» пришли деньги от незнакомого человека.

Однако радоваться нежданному подарку не стоит, так как он может принести массу проблем. Это практически осовремененный способ обмана с подкинутым на улице кошельком. К вам может обратиться их владелец, с просьбой вернуть деньги, правда, прислав их на другой счет. Таким образом, он использует вашу карту для отмывания денег.

Позолоти ручку или «добровольные» донации

– Меня часто спрашивают, откуда у мошенников номера телефонов их жертв? – продолжает разговор Игорь Пудовкин. – К вам могут позвонить, используя простой набор цифр, или вы сами ранее вбивали свои данные в интернете при покупке товара, брали кредит и эти данные оказались в публичном доступе. Но если мошенники называют точную цифру средств, которые находятся на вашем счету, ваши полные анкетные данные, тут уже повод заподозрить непорядочных сотрудников банков, которые продают клиентскую базу. Ни в коем случае нельзя открывать ссылки, передавать личные данные, ИИНы, переводить деньги на другие счета. Как говорил небезызвестный персонаж из Булгаковского «Мастера и Маргариты», никогда не нужно разговаривать с незнакомцами. Нужно просто положить трубку и перезвонить в кол-центр банка, чтобы уточнить ситуацию, в которой вы оказались, либо обратиться в правоохранительные органы. Ни в коем случае нельзя тратить поступившие вам «случайно» деньги, а также незамедлительно обратиться к сотрудникам банка или полицию, которые постараются пресечь деятельность мошенников. Если человек этого не делает, значит, он – одно из звеньев в цепи мошенников и автоматически одновременно становятся и подозреваемым и потерпевшим в одном лице.
Есть и более экзотические способы – предложения в соцсетях погадать на картах таро за «добровольные донации». Женщины, как правило, из любопытства соглашаются, но в ответ получают вымогательство под угрозой опорочить ее имя в социальных сетях.

– Да, такие случаи, к сожалению, случаются, – говорит Игорь. – Оказавшись в чужой стране не у дел, такие граждане не находят ничего лучше, чем таким образом наживаться в том числе и за счет своих знакомых. К слову, гадалок-мошенниц в интернете сейчас предостаточно. Не так давно к нам обратилась женщина, отдавшая за гадание в интернете 70 тысяч долларов. Она психологически воздействовала на потерпевшую, пугая всяческими жизненными неурядицами и, соответственно, вымогая все большие и большие суммы за их благополучное разрешение. С помощью оперативно-розыскных мероприятий мы нашли эту гадалку, которая, к слову, оказалась гражданкой России. В связи с полным возмещением потерпевшей ущерба, ее из-под стражи освободили.

По словам Пудовкина, вычислить кибер-мошенников весьма проблематично. Чтобы все было в рамках правового поля, на каждый запрос сотрудника криминальной полиции о получении информации нужна санкция судьи, что занимает массу времени. Например, эта процедура требуется, чтобы взять из банка любую трансакцию денежных средств. Преступники прекрасно знают об этом и успешно проворачивают свои махинации, находя все новых и новых жертв.